DIENSTVERLENINGSDOCUMENT
Hierbij het dienstverleningsdocument van:
Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning
In dit dienstverleningsdocument informeer ik u over mijn werkwijze. Als u besluit van mijn dienstverlening gebruik te maken, weet u waar u aan toe bent en wat wij van elkaar mogen verwachten.
Introductie
Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning biedt deskundige advisering en diensten op het gebied van financiële planning en pensioenen maar treedt in geen geval op als adviseur en/of bemiddelaar wanneer u in het kader van uw financiële planning of pensioenen wordt geadviseerd om financiële producten aan te kopen.
Ik ben gecertificeerd financieel planner (FFP) en aangesloten bij de VFFP (Vereniging Federatie Financiële Planners)en de NOPD (Nederlandse Orde van Pensioen Deskundige).
Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning beidt:
volledig onafhankelijk advies, beloning uitsluitend op basis van urendeclaratie of een vaste pakketprijs;
geen vergunning en verkoop van diensten zoals verzekeringen, beleggingen en hypotheken;
geen (deel-)eigendom van een financiële instelling.
Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning staat ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 63745569.
Diensten
Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning kan u van dienst zijn op het gebied van persoonlijke financiële planning, alsook pensioen- en hypotheekadvies. Bovendien kan ik u helpen bij de afwikkeling van een gouden handdruk.
Omdat financiële dienstverlening zich vaak uitstrekt over uw gehele financiële situatie, kunt u een integrale aanpak verwachten, waarin rekening wordt gehouden met dat wat in uw specifieke situatie van belang is. In mijn praktijk vormen uw doelstellingen, wensen en persoonlijke situatie het uitgangspunt. Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning beschikt over de kennis en de ervaring die daarvoor nodig is. Indien gewenst blijf ik u continu begeleiden met mijn advisering.
Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning is in geen geval adviseur en/of bemiddelaar of verkoper met betrekking tot specifieke financiële producten. Voor de informatie over en de aankoop van financiële producten dient u zich te wenden tot de aanbieders van dergelijke producten.
Werkwijze
In dit document informeer ik u over de wijze waarop ik in het algemeen mijn werkzaamheden uitvoer. Afhankelijk van uw specifieke wensen en doelstellingen kan ik uiteraard mijn werkwijze aanpassen.
Stap 1: Voorbereiding
Indien mogelijk stelt u ter voorbereiding op het inventarisatiegesprek stukken als belastingaangiftes, jaarrekeningen, verzekeringspapieren, hypotheekinformatie en testamenten ter beschikking.
Stap 2: Inventarisatie
Ik breng uw financiële en persoonlijke situatie uitgebreid in kaart, neem de stukken door die u ter voorbereiding heeft verstrekt en bespreek met u uw wensen, doelstellingen en prioriteiten.
Stap 3: Analyse
Na de inventarisatie wordt een analyse van uw financiële situatie gemaakt. Hierin worden de verschillende mogelijkheden bekeken passend bij uw financiële situatie, evenals de voor- en nadelen van die mogelijkheden.
Stap 4: Advies
Op basis van de voorgaande stappen wordt een concreet schriftelijk advies opgesteld. Hierin geef ik aanbevelingen op welke wijze u uw financiële situatie kunt verbeteren of optimaliseren. Na dit advies weet u hoe u er financieel voor staat en wat u kunt doen om uw financiële positie te verbeteren.
Stap 5: Afrondend gesprek en vervolg
Wij bespreken samen de adviezen. Indien naar aanleiding van het advies vervolgstappen nodig zijn, geef ik ook aan waar en hoe we ik hierbij van dienst kan zijn.
Wat dient u zelf te doen?
Om mijn werk goed en in overeenstemming met uw verwachtingen en de gemaakte afspraken te kunnen verrichten, verzoek ik u mij tijdig en volledig op de hoogte te brengen van alle zaken die voor uw persoonlijke financiële planning van belang kunnen zijn. Met name wijzigingen in uw persoonlijke situatie of samenlevingssituatie (geboorte, samenwonen, huwelijk, echtscheiding, overlijden, verhuizing etc.) en veranderingen in uw inkomens- en arbeidssituatie zijn van belang.
Bereikbaarheid
Ik ben bereikbaar op werkdagen tussen 08:00 uur en 18:00 uur.
Bezoekadres: Albastdijk 85
4706 AM ROOSENDAAL
Telefoon: 06-54 226 826
E-mail: rob@jongeneeenpe.nl
Internetadres: www.jongeneelenpe.nl
Relatie met geldverstrekkers en verzekeraars
Hierbij is nogmaals benadrukt dat Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning niet werkt als adviseur en/of bemiddelaar in verband met of als verkoper van financiële producten zoals verzekeringen, hypotheken, kredieten, etc. Er is ook geen enkele binding met aanbieders van die producten, zoals banken en verzekeringsmaatschappijen. Voor de informatie over en/of de aankoop van de door mij geadviseerde financiële producten dient u zich te wenden tot de aanbieders van dit soort producten.
De advisering van Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning is uitsluitend op een objectieve en volledige analyse van (een deel van) uw financiële situatie gebaseerd. Daardoor ben ik in staat om die aanbevelingen te doen die naar mijn oordeel het best passen bij uw wensen.
Kosten
Voor de diensten van Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning wordt een vergoeding op basis van een uurtarief of een fixed fee gerekend. Zie voor het totaaloverzicht de aparte tarief kaart. Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning ontvangt dus op geen enkele wijze provisie of commissie van banken, verzekeringsmaatschappijen of aanbieders van financiële producten.
De kwaliteit van Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning wordt als volgt gegarandeerd:
Ik ben gecertificeerd door de Federatie Financieel Planners. Ook de Federatie stelt eisen aan mijn vakkennis. Hieraan wordt voldaan door deelname aan het traject van Permanente Educatie.
Ik ben lid van de Nederlandse Orde van PensioenDeskundigen. De orde stelt kwaliteitseisen aan het lidmaatschap. Hieraan wordt voldaan door jaarlijks aantoonbaar te voldoen aan de Permanente Educatie verplichtingen.
Ik streef ernaar u goed en zorgvuldig van dienst te zijn. Toch kan er wel eens iets fout gaan; in dat geval ben ik toereikend verzekerd voor beroepsaansprakelijkheid.
In het kader van de advisering werk ik met vertrouwelijke informatie van mijn cliënten. De privacy hiervan is gewaarborgd conform de Wet Bescherming Persoonsgegevens.
Beëindiging van de relatie
U hebt het recht de relatie met Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning te beëindigen op het door u gewenste tijdstip zonder opzegtermijn en zonder kosten. Ook Jongeneelen pensioenadvies & financiële planning staat het vrij de relatie met u te beëindigen.
Klachtenregeling
Natuurlijk zal ik er alles aan doen om u tot uw volle tevredenheid van dienst te zijn. Het is echter nooit helemaal uit te sluiten dat er fouten worden gemaakt. In dat geval hoor ik dat graag.
Ik zal mij volledig inzetten om samen met u tot een oplossing te komen.
Indien u ontevreden bent over de dienstverlening en uw klacht wordt naar uw mening niet afdoende behandeld dan kunt u uw klacht voorleggen aan:
Stichting Certificering FFP
T.a.v. de Commissie van Toezicht FFP
Postbus 12
3740 AA BAARN
Bent u van mening dat u niet voldoende bent geïnformeerd over de dienstverlening en dat uw belangen daardoor zijn geschaad, dan kunt u eveneens bij de genoemde instituut terecht.